محسن سیفی کفشگر، مدیرعامل فعلی بانک ملی ایران، در کانون توجهات قرار دارد. پرسشهایی دربارهٔ منشأ مالی یک زمین به مساحت ۱۳۲۷.۵ مترمربع که به نام فرزند خردسال او، سپهر سیفی کفشگر، منتقل شده، مطرح شده است. این زمین در تهران، منطقه پونک واقع شده و با توجه به ارزش آن، پرسشهای جدی دربارهٔ نحوهٔ تأمین مالی خرید آن به وجود آمده است.
سوالات مالی و شبکههای ارتباطی
تجربههای گذشته نشان میدهد که افراد در نظام بانکی ممکن است از طرق مختلفی به املاک و داراییهای کلان دست یابند. بهعنوان مثال، مرتضی رحیمی طاری یک آپارتمان در فرمانیه را به نام محمدمهدی احمدی، داماد محسن رضایی و مدیرعامل بانک شهر، منتقل میکند. این وضعیت نشاندهندهٔ شبکهٔ پیچیدهای از انتقالات ملکی و مالی است که در آن نام محسن سیفی نیز به چشم میخورد.
هومن روحالامینی، یکی از چهرههای کلیدی در این شبکه دلالی، با فعالیت در شرکت «پارس فرانوش امین» نقش واسطه را در تعاملات مالی و ملکی ایفا میکند. او بهعنوان رابط میان متقاضیان تسهیلات و مدیران بانکی، در پروژههای مختلف نقش دارد و این موضوع نگرانیهایی را بهوجود آورده است.
نقش حسین خاموشی و ارتباطات خانوادگی
حسین خاموشی، دیگر عضو این شبکه، با ارتباط خانوادگیاش با سیدمهدی خاموشی، رئیس سازمان اوقاف و امور خیریه، به تسهیل برخی از معاملات ملکی کمک میکند. این تعاملات نشاندهندهٔ وجود روابط پیچیدهٔ مالی و اقتصادی در سطح کلان است که میتواند به تأثیرگذاری بر فرایندهای بانکی منجر شود.
روحالامینی نهتنها در معرفی متقاضیان به بانکها فعالیت دارد، بلکه در مراحل اخذ و تسریع تسهیلات نیز نقش فعالی ایفا میکند. درصدی از ارزش تسهیلات بهعنوان کارمزد برای این خدمات دریافت میشود. این وضعیت، پرسشهایی را دربارهٔ شفافیت و سلامت مالی در نظام بانکی کشور به وجود آورده است.
گسترش دامنه فعالیتها
با انتقال محسن سیفی از بانک صادرات به بانک ملی، دامنهٔ فعالیتهای این شبکه نیز گسترش یافته و با مجموعههای اقتصادی وابسته به بانک ملی ارتباط برقرار شده است. گروههای توسعه ملی و توسعه صنایع بهشهر از جمله این مجموعهها هستند که در تعاملات مالی با روحالامینی و خاموشی درگیرند.
با بررسی دقیقتر این شبکه و ارتباطات آن، تصویری از یک ساختار پیچیدهتر در صنعت بانکی نمایان میشود؛ ساختاری که شامل واسطهها، مدیران و صاحبان سرمایه است و هدف اصلی آن تسهیل دسترسی به منابع بانکی و تسهیلات کلان میباشد.
